銀行卡“四件套”，包括個(gè)人身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾。

不法分子還十分看重企業(yè)對公賬戶“八件套”，即對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等。

據(jù)了解，銀行卡相關(guān)違法違規(guī)行為將記入個(gè)人征信，在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請；

5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，即在5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能在購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款；

銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和人員新開賬戶，懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)還會加大審核力度。

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