開放式凈值與開放式非凈值的區(qū)別在于二者的收益模式不同，開放式凈值的***產(chǎn)品不會(huì)有預(yù)期的收益，也不會(huì)得到銀行的承諾，與開放型基金十分的相似，決定***收益的只有每日、每周或每月公布的凈值。而開放式非凈值的***資金可以隨時(shí)贖回，流動(dòng)性很強(qiáng)，而且收益也是固定的，不會(huì)因?yàn)閮糁档淖兓淖儭?/p>

基金估值原則

1、已經(jīng)上市了的股票或者債券會(huì)根據(jù)計(jì)算日結(jié)束前的收市價(jià)來計(jì)算，如果當(dāng)日沒有交易，則會(huì)根據(jù)最近交易成功的收市價(jià)來計(jì)算；

2、沒有上市的股票會(huì)以***來完成交易，所以直接計(jì)算為***就可以了；

3、沒有上市的國債和沒有到約定時(shí)期的存款，則會(huì)根據(jù)本金加上每日相對(duì)應(yīng)的利息來進(jìn)行計(jì)算；

4、因?yàn)樘厥獾脑蚧蛘攉@得信息不足，無法估算出基金的價(jià)值時(shí)，基金的管理人需要根據(jù)相關(guān)的規(guī)定來確定價(jià)格。