累計(jì)凈值：基金單位累計(jì)凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數(shù)據(jù)。

基金單位累計(jì)凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計(jì)單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷***價(jià)值關(guān)鍵凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素影響。

累計(jì)凈值

若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長時(shí)間，或是成立以來成長迅速，基金凈值自然就會(huì)比較高；如果基金成立時(shí)間較短，或是進(jìn)場時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)比較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤決定。購買基金還是看基金凈值未來成長性，這才是正確***方針。

基金收益

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績水平。一般說來，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績?cè)胶?。最新凈值?yīng)該說主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，***者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實(shí)現(xiàn)能力，分紅業(yè)績實(shí)際上是可以通過累計(jì)凈值得到反映的，因此，從***者進(jìn)行基金業(yè)績比較的角度來說，基金累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)。