隨著負油價的產生，當前世界上的投資者不得不接受這個違背市場常理的東西。而在此之中，中國銀行的原油寶則是登上了熱搜。那么中國銀行原油寶怎么了？  

  　　中行原油寶事件是怎么回事？   　　中國銀行原油寶在本輪原油大跌中，它的產品設計掛鉤美國WTI原油期貨，但是不合適的選擇了在最后交易日倒數(shù)第二天進行移倉換月，所以這就等于它賣出無人接盤，直接持續(xù)砸出新低價格。最終，原油期貨呈現(xiàn)了巨大的流動性問題，持有原油寶的投資者發(fā)生巨虧。根據(jù)中國銀行的公告顯示，他要求客戶按照-37.63美元的結算價結算，即中國銀行原油寶成為最后的多頭。   　　原油期貨一般情況下都是一個合約一個合約的進行，也就是說在4月會進行5月合約的交割，6月合約成為主力合約的情況。在這里，投資者在4月已經(jīng)是鎖定了5月時商品的價格，所以接下來的時間他們拿著合約單去提貨即可。對于投機者來說，他們當然是在5月合約還未交割的時候，已經(jīng)開始在6月合約上進行了投機，中國銀行在此就是跑的最慢的那一個投機者。   　　因此，中國銀行原油寶沒有及時移倉，最終它造成了投資者巨大的損失，即投資者不僅僅本金虧完了，還可能倒欠銀行200%的本金。